If you are in your sixties
and are thinking about retirement,
it's all about planning and saving.
When planning, you need to look
at potential retirement income sources,
such as funds from your work retirement account,
Roth or traditional IRAs, social security,
any company pension.
You'll want to review your estimated retirement needs
such house or car payments, bills, travel,
and medical expenses.
Now, think about what age you want to be when you retire
and then run your projected income and expenses
through an online retirement calculator.
After doing a retirement reality check,
you might find that you don't have enough money
to meet your goals but you can change that.
Contribute as much as you can to your work retirement plan.
Consider contributing funds to an IRA
and maxing that out each year.
Pay off as many debts as possible.
You might even consider working part-time once you retire,
just to keep some income flowing in.
Be sure to keep your medical expenses in mind.
Experts advise making sure you are covered
by health insurance until you are eligible for Medicare
and some recommend long term care insurance
once you hit your sixties
to help cover the expenses extended care might bring.
And once you officially retire,
you'll need to be careful about not overspending.
It's not uncommon to be retired at least 20 years or more.
So it is important to plan ahead
so you can enjoy your retirement.
Si tienes alrededor de sesenta años
y estás pensando en tu retiro,
se trata de planear y ahorrar.
Cuando planeas, debes de buscar
fuentes de ingreso durante el retiro potenciales,
tales como, fondos de tu cuenta de retiro del trabajo,
cuentas Roth o cuentas IRA tradicionales, seguridad social,
cualquier pensión de la compañía.
Querrás revisar tus necesidades estimadas del retiro,
tal y como los gastos de auto o casa, facturas, viaje,
y gastos médicos.
Ahora bien, piensa en qué edad quieres tener al retirarte
y después, organiza tu ingreso proyectado y gastos
a través de una calculadora de retiro en línea.
Después de hacer una revisión realista de tu retiro,
puede que descubras que no tienes suficiente dinero
para satisfacer tus metas pero, puedes cambiar eso.
Contribuye tanto como puedas a tu plan de retiro laboral.
Considera contribuir fondos a una cuenta IRA
y maximizar eso cada año.
Paga tantas deudas como sea posible.
Puedes considerar trabajar medio tiempo cuando te retires,
solo para seguir manteniendo algo de ingreso.
Asegúrate de tener tus gastos médicos en mente.
Los expertos recomiendan asegurarte de que estás cubierto
por un seguro de salud hasta que seas elegible para Medicare
y algunos recomiendan seguros de cuidado a largo plazo
una vez que llegas a los sesenta años para ayudar
a cubrir los gastos que la atención prolongada puede traer.
Y, una vez que te retiras oficialmente,
necesitarás tener cuidado de no gastar de más.
No es algo infrecuente el estar retirado 20 años o más.
Así que, es importante planear desde antes
para que puedas disfrutar de tu retiro.