Does your business write checks?
While check usage has declined in recent years,
check fraud is higher than ever
and one common method criminals use is check washing.
Fraudsters can steal checks
from mailboxes and blue postal boxes,
then use chemicals to wash away
the payee and amount from your check.
After changing the payee, and sometimes the amount,
they deposit the check into their own account.
And the worst part is,
if you don't discover the fraud within 30 days,
you may not be able to get your money back.
So what can you do to prevent check washing?
One very effective way is to use positive pay.
In a positive pay system
you send the file to your financial institution
with a list of information
that can include check numbers, amounts, payees, and so on.
When your checks are presented for payment,
they're compared against the list,
and if something doesn't match, it's flagged
and sent back to you for review.
You can also invest in security checks.
These are made of a special paper
that is resistant to washing.
Check your statements regularly and, if provided,
look at the images of the checks
to make sure they match what you originally wrote.
Report any issues as soon as possible.
Use secure mail practices including taking any checks
directly to the post office for mailing.
For large checks consider delivering them yourself
if it's at all feasible.
Finally, whenever possible, use a secure electronic method
to send money, especially for large amounts.
Check fraud can not only cost you money,
but time, effort, and reputational damage
while you work to fix it.
Take action to protect your checks today.
¿Su negocio emite cheques?
Aunque el uso de cheques ha disminuido en los últimos años
el fraude con cheques es más frecuente que nunca
y un método común que usan los criminales
es el lavado de cheques.
Los estafadores pueden robar cheques
de buzones y cajas postales azules,
luego usan químicos para borrar
el beneficiario y la cantidad de su cheque.
Después de cambiar el beneficiario y a veces la cantidad
depositan el cheque en su propia cuenta.
Y lo peor es que si no descubren el fraude
dentro de los treinta días,
quizás no puedan recuperar su dinero.
Entonces, ¿qué pueden hacer
para prevenir el lavado de cheques?
Una forma muy efectiva es usar el pago positivo.
En un sistema de pago positivo
envían el archivo a su institución financiera
con una lista de información
que puede incluir números de cheques,
cantidades, beneficiarios, etcétera.
Cuando sus cheques se presentan para el pago
se comparan con la lista
y si algo no coincide,
se marca y se les envía de vuelta para revisión.
También pueden invertir en cheques de alta seguridad.
Estos están hechos de un papel especial
que previene al lavado.
Revisen sus estados de cuenta regularmente
y si se proporciona, miren las imágenes de los cheques
para asegurarse de que coincidan
con lo que escribieron originalmente.
Informen cualquier problema lo antes posible.
Usen prácticas de correo seguras
incluyendo llevar cualquier cheque
directamente a la oficina de correos para enviarlo.
Para cheques grandes, consideren entregarlos ustedes mismos
si es posible.
Finalmente, siempre que sea posible,
usen un método electrónico seguro para enviar dinero,
especialmente para grandes cantidades.
El fraude con cheques no solo puede costarles dinero,
sino también tiempo, esfuerzo y daño a su reputación
mientras trabajan para solucionarlo.
Tomen medidas para proteger sus cheques hoy.