Are you doing everything you can
to protect your business against internal fraud?
Whether it's a disgruntled employee
or someone you trust the most,
you should have procedures and policies in place
to protect your business
from crimes that could have been prevented.
Internal fraud can include a variety of things
that drain money from your business,
including theft of cash, inventory, or office equipment;
false invoices, payroll fraud, false expense claims.
What can you do?
Here are some tips to help you keep track of your money
and where it's going.
Pay attention.
Keep track of who is doing what,
and look for anomalies that signal problems.
Encourage your employees to do the same.
Have a fraud policy
and make sure employees are aware of what isn't acceptable
and what the consequences could be.
Set up checks and balances.
Don't put all financial responsibility
in the hands of one person.
Strongly consider using the tools
that online and mobile banking can provide.
The last point can be an important one,
since digital banking services
let you monitor accounts anytime of day
from wherever you are.
Digital banking allows you
to restrict who can access your accounts
and what each person can do,
use dual controls where certain employees
can set up transactions
but someone else is required to approve them,
receive alerts via text or email
about transfers, withdrawals, balances,
and transactions awaiting your approval;
view statements, including canceled checks, online,
monitor and approve payments.
Talk to us about how you can protect
your business against fraud
and how digital banking can help.
¿Estás haciendo todo lo posible
para proteger tu negocio contra el fraude interno?
Ya sea un de empleado descontento
o alguien en quien más confías,
debes tener procedimientos y políticas en marcha
para proteger tu negocio
de delitos que podrían haberse evitado.
El fraude interno puede incluir una variedad de cosas
que drenan el dinero de tu negocio,
incluyendo el robo de efectivo,
inventario o equipo de oficina;
facturas falsas, fraudes de nóminas,
reclamaciones de gastos falsos.
¿Qué puedes hacer?
He aquí unos consejos que te ayudarán a controlar tu dinero
y a dónde va.
Presta atención.
Controla quién hace qué,
y busca anomalías que indiquen problemas.
Anima a tus empleados a hacer lo mismo.
Ten una política contra el fraude
y asegúrate de que los empleados
sean conscientes de lo que no es aceptable
y cuáles son las consecuencias.
Establece controles y equilibrios.
No pongas toda la responsabilidad financiera
en manos de una sola persona.
Considera seriamente el uso de herramientas
que ofrecen la banca en línea y la banca móvil.
Este último punto puede ser importante,
ya que los servicios bancarios digitales
permiten controlar las cuentas en cualquier momento del día
desde cualquier lugar.
La banca digital permite
restringir quién puede acceder a tus cuentas
y lo que puede hacer cada persona;
utilizar controles dobles en los que ciertos empleados
pueden establecer transacciones
pero otra persona debe aprobarlas;
recibir alertas por mensaje de texto o correo electrónico
sobre transferencias, retiros, saldos,
y transacciones que esperan su aprobación;
ver los extractos,
incluidos los cheques cancelados, en línea,
controlar y aprobar los pagos.
Habla con nosotros sobre cómo puedes proteger
tu negocio contra el fraude
y cómo puede ayudarte la banca digital.