What you do with your money can get you into a financial mess, but it can also get you out. Face it, we're called consumers for a reason. We buy things and that means trouble if we spend too much, and struggle each month to pay our bills, and can't save anything. Your spending makes a difference. Taking out a loan for a top of the line SUV, or a bigger house than you need, means bigger monthly payments and higher interest costs, which can lead to struggles making payments. Think about it. The difference between a top model vehicle, and the entry price model can cost you hundreds of dollars more in payments each month. The same goes for the amount of interest you'll pay over the life of the loan. That's money you could be using to pay off credit card debt, or add to your savings. Even the seemingly little things can add up when it comes to spending. Expenses like a gym membership, the most expensive cable package, a new smartphone every year, or dinner out on a regular basis, can add up to significant dollars. Cutting your spending by only $50 a week, will save you $2,600 a year. Enough to pay down loans, or even sink into an emergency savings account to help you cover unexpected expenses down the road. Experts say that you can help stay ahead of spending problems by following a budget, knowing how much you owe, and what your income is, will give you a good picture of where you stand, and what you can afford. Assess your needs and cut back wherever possible. The concept is simple. Spend less than you make, then come up with a plan to put the rest into savings or investments for future use. If it's all too confusing, get help from a financial professional who might be able to take a fresh look at things for you, and don't let your savings, or having a little extra money in your checking account at the end of the month tempt you. You'll love watching your money grow rather than getting nervous every time a payment comes due.

Lo que haces con tu dinero puede meterte en un lío financiero, pero también puede sacarte. Acéptalo, nos llamamos consumidores por una razón. Compramos cosas y eso significa problemas si gastamos demasiado, y luchamos cada mes para pagar nuestras cuentas, y no podemos ahorrar nada. Tu gasto hace la diferencia. Obtener un préstamo para un SUV de primera línea, o una casa más grande de lo que necesitas, significa mayores pagos mensuales y mayores costos de interés, lo que puede generar dificultades para realizar los pagos. Piénsalo. La diferencia entre un vehículo de modelo superior, y el modelo de precio de entrada puede costar cientos de dólares más en pagos cada mes. Lo mismo ocurre con la cantidad de interés que pagarás durante la vida del préstamo. Ese es dinero que podrías estar usando para pagar la deuda de la tarjeta de crédito, o añádelo a tus ahorros. Incluso las cosas aparentemente pequeñas pueden sumar cuando se trata de gastar. Gastos como una membresía de gimnasio, el paquete de cable más caro, un nuevo teléfono inteligente cada año, o cenar fuera de forma regular, puede sumar dólares significativos. Recortar tus gastos por solo $50 a la semana, te ahorrará $2,600 al año. Suficiente para pagar los préstamos, o incluso hundirte en una cuenta de ahorros de emergencia para ayudarte a cubrir gastos inesperados en el futuro. Los expertos dicen que puedes ayudar a mantenerte a la vanguardia de problemas de gastos siguiendo un presupuesto, saber cuánto debes, y cuál es tu ingreso, te dará una buena idea de dónde te encuentras, y de lo que puedes pagar. Evalúa tus necesidades y reduce siempre que sea posible. El concepto es simple. Gasta menos de lo que ganas, luego piensa en un plan para poner el resto en ahorros o inversiones para uso futuro. Si todo es demasiado confuso, obtén ayuda de un profesional financiero que podría ser capaz de echar un nuevo vistazo a las cosas por ti, y no dejes que tus ahorros, o tener un poco de dinero extra en tu cuenta corriente a fin de mes, te tiente. Te encantará ver crecer tu dinero en lugar de ponerte nervioso cada vez que vence un pago.