Whether you have your taxes done
by a professional
or you do them yourself, it's important to be organized
and have all your important documents ready.
When working with a tax preparer, be sure to ask
about what information you will need, then organize it
based on the professional's advice.
Here are some key documents to consider.
Have information
about your income source, such as W2s from employers,
or interest income, Social Security benefits,
any income from last year's tax refunds,
any additional income sources, rental income.
Deductions and credit information
can help reduce your tax burden,
so be sure to have child or adult care costs,
records of cash and non-cash charitable contributions,
education costs, medical and dental expenses,
qualified business expenses, moving or job expenses.
These income adjustments can also reduce the amount
of tax you owe,
mortgage interest
and property tax payments, IRA contributions,
interest on student loans, moving expenses, medical savings
account contributions.
Personal information identifies you
and where any tax returns should go,
so be sure to have Social Security numbers
for you, your spouse,
and any family members,
bank account and routing numbers
if you would like a direct deposit of any refund.
Having your tax information ready
and organized will speed up the process
and help you get any deductions and credits you qualify for.
Ya sea que declare sus impuestos
por medio de un profesional
o los haga usted usted mismo, es importante ser organizado
y tener todos sus documentos importantes listos.
Al trabajar con un especialista en impuestos,
asegúrese de preguntar qué información necesitará
y luego organícela según el consejo del profesional.
Estos son algunos documentos clave a considerar.
Tenga información sobre su fuente de ingresos,
como el formulario W-2 de sus empleadores,
formularios 1099 que muestren cualquier inversión o ingreso
por concepto de intereses, beneficios del Seguro Social,
cualquier reembolso por impuestos del año pasado
o fuentes de ingreso adicional, ingresos por alquiler.
Las deducciones y la información crediticia
pueden ayudar a reducir su carga fiscal,
así que asegúrese de tener
costos de atención de niños o adultos,
registros de contribuciones caritativas monetarias
y no monetarias, costos de educación,
gastos médicos y odontológicos,
gastos comerciales calificados y de mudanza o de trabajo.
Estos ajustes de ingresos también pueden reducir
la cantidad de impuestos que debe,
intereses hipotecarios y pagos de impuestos a la propiedad,
contribuciones de IRA,
intereses sobre préstamos estudiantiles, gastos de mudanza
y aportes a cuentas de ahorro médico.
La información personal lo identifica
y adónde deben ir las declaraciones de impuestos,
así que asegúrese de tener sus números de Seguro Social,
de su cónyuge y de cualquier miembro de su familia,
cuenta bancaria y números de ruta,
si desea un depósito directo de cualquier reembolso.
Tener su información fiscal lista y organizada
acelerará el proceso y lo ayudará a obtener las deducciones
y créditos para los que califica.